释义 |
2022年3月1日起,各大银行将实行新规,就是金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 也就是说从2022年3月1日起,你在银行无论是存款5万元还是取款5万元,银行都会进行调查,对于存款五万元的,银行会咨询落实你资金的来源(这笔资金从哪来的),资金来源与你个人身份是否符合,与你历史的银行卡流水及交易是否匹配等等;对于取款5万元的,银行会要求你反馈资金用途,资金用途的是否合理等等。 绝大部分银行进行跨行汇款转账需要扣除一定的交易花费,不一样的银行其收费标准不尽相同,可是,用户依据手机银行转账是免费的。在转账时,用户可以选择即时转账、2小时后转账、隔日转账这三种方法,当中实时到账就是指在审理用户的转账申请后,马上解决;2小时后转账就是指非实时到账,在审理用户的转账申请后,时间延迟2小时汇出; 隔日到账就是指在审理用户的转账申请后,时间延迟到第二个工作日扣费并汇出。与此同时。在转账的过程中,用户需要认真核查支付账户名称、支付账户、支付银行等信息,在输入恰当以后再进行转账操作,要不然有可能会造成转账不正确的状况。 法律依据: 《中华人民共和国商业银行法》 第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展,制定本法。 第二条 本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 |