问题 | 反洗钱的核心义务有哪些 |
释义 | 反洗钱的核心义务主要包括以下几种: 1.金融机构应当依照本法规定,建立健全反洗钱内部控制制度。 2.金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度。 3.金融机构进行客户尽职调查,可以向公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门,依法核实客户的身份等有关信息。 4.金融机构应当按照规定,建立客户身份资料和交易记录保存制度。 5.金融机构应当按照规定,执行大额交易和可疑交易报告制度。 客户身份识别制度。客户身份识别制度,又称为了解客户或客户尽职调查,在上述的反洗钱的三大核心义务中处于最基础的地位,其流程包括四个方面:识别、登记、核对、留存; 大额和可疑交易报告制度。大额和可疑交易报告制度,实为大额交易报告和可疑交易报告制度的合称,即反洗钱行政主管部门要求反洗钱义务机构应将数额巨大、交易异常的交易,按相关标准和时限及时上报,汇集情报,以作为追查违法犯罪行为的线索; 客户身份资料及交易记录保存制度。客户身份资料及交易记录保存制度,要求反洗钱义务主体尽可能完整、全面、准确、按最低要求时效来保存客户的身份资料和交易记录,一般而言至少为5年。 法律依据: 《反洗钱法》第二十七条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,评估机构洗钱风险状况并制定相应的风险管理措施,结合实际情况建设反洗钱相关系统。 《反洗钱法》第二十八条 金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度。 《反洗钱法》第三十条 金融机构进行客户尽职调查,可以向公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门依法核实客户的身份等有关信息。 |
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