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问题 3月一日起取5万要说出资金来源?
释义
    3月起存取5万元以上现金要登记。众所周知,以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易,金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始,存取现金超过5万元还要登记了。根据央行等部门公布的规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。那么银行取款有限额么?银行取钱是没有限额的,只要是用户账户上的金额都是可以转出的,可是中央银行规定,超过五万的话需要预约。用户在柜台取款一次超出五万的,需要提前一天通知银行营业网点,而且需要验证用户的个人身份证件,通过存款机构负责人核实后才能进行操作。在ATM机里取款的额度限制为2万,超出2万就需要到银行柜台去办理取款。以上就是律师的相关内容解答了,您清楚了吗?《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,在处理对私业务的时候,只要客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上,不论现金存款还是取款业务,都应当识别并核实客户身份,了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。
    
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更新时间:2024/12/25 3:53:19