| 问题 | 银行被发现洗钱多久会去打击？ |
| 释义 | 被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。银行的数据库不会主动分析个人的转账行为，只有当用户的账户活动异常，出现大规模资金交易或者大规模账号转结时，这个时候该用户的账户便会被银行怀疑洗钱，银行会交由专业人员负责调查，不过如果是合理的交易，那银行便不会对其做出任何处罚。 一、转账支票怎么兑现现金 1、首先，应该由相关财政部门开具转账支票，转账支票收款人应填写为对方单位或个人名称、付款数额（大小写形式都有）、转账备注等，并且加盖相应公章和手章。 2、转账支票是出票人签发的，主要用于同城交易的各种款项，而且转账支票只能用于转账。 3、然后去相应的银行办理转账手续。需要银行大堂经理或者柜台服务员开具进账单。这个进账单的作用就是把出账人的钱款转入目标账户。转账时间一般是要通过省行进行操作，所以在一些转账操作频繁密集的时间，到账可能会有较大延迟。本人就遇到过在一个半小时才到账的情况。 4、然后，转账支票怎么兑换现金呢？这时候，您就可以在银行排号机上取号排队，等候在银行柜台从目标账号上取出转账现金就行了。 5、当然，在确认转账到账后，您也可以从银行取款机上提取现金。农行柜员机的最大取现限制是20W封顶，不同银行可能有所区别。 二、银行转账新规 2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理； 这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。 今后，用户个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。 自2019年1月1日起，个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上、境内转账50万元、或跨境转账20万元以上，支付机构都要向央行提交大额交易报告。 同时，互联网金融机构也要上报5万元以上的大额现金交易。业内人士指出，新规是为了反洗钱和反恐怖融资的需要，不会影响个人和企业的正常账户交易。 |
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