| 问题 | 银行理财未双录的处罚 |
| 释义 | 银行理财未双录可能会被罚款，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 银行违规行为处罚办法 银监部门开展的对银行的检查近日开出了许多的巨额罚单，严重的还有内部高管罚款100万，且禁业终身的消息。对于银行违规的处罚，大多以罚款的形式，少数严重的还会有上面提到的禁止从事该行业的处罚。 那么，一般处二十万以上五十万以下的罚款，满足的情况如下： 1、未按照规定履行客户身份识别义务的 2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 3、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 4、违反保密规定，泄露有关信息的 5、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的 出租银行卡应该怎么处罚 非法租借银行卡属于洗钱罪，应当被判刑五年以下有期徒刑;情节严重的，应当被判刑五年以上十年以下有期徒刑。除此之外，非法租借银行卡也会受到罚金等处罚。非法租金银行卡干扰了经济金融秩序的有序运营，给人民财产造成威胁，应被依法惩戒。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。 法律依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 该内容由 麻侦贤律师 和 律说律答 共创回答 |
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