| 问题 | 别人用我的身份证开了网店，有什么风险吗 |
| 释义 | 套现行为的法律责任：一、虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金，构成非法经营罪。二、数额在100万元以上或造成金融机构损失20万元以上的，构成情节严重罪；数额在500万元以上或造成金融机构损失100万元以上的，构成情节特别严重罪。三、恶意透支以非法占有为目的，构成信用卡诈骗罪。盗窃信用卡并使用的，依法定罪处罚。 法律分析 ,【法律意见】风险主要有两方面：一、如果刷卡出现拒付，出现伪卡交易你是要接受调查的，如果数额巨大，经侦会介入调查。会有刑事责任。二、如果利用机进行虚假交易，比如套现，数据巨大。一样要承担法律责任。关于套现的相关法律责任： 1、违反国家规定，使用销售点终端机具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。 2、实施非法经营行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”3、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照信用卡诈骗罪定罪处罚。 第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的(二)使用作废的信用卡的(三)冒用他人信用卡的(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 结语 套现行为涉及的法律责任非常严重。根据相关法律规定，如果以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的将被定罪处罚。同时，如果实施非法经营行为，造成金融机构资金逾期未还或经济损失，数额较大的将被认定为情节严重或特别严重，承担刑事责任。此外，如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支并拒不归还，将被追究信用卡诈骗罪的刑事责任。根据《刑法》相关条款，此类违法行为可能面临有期徒刑、拘役或罚金等处罚。因此，任何人都应当遵守法律法规，避免参与套现等非法活动，以免承担严重的法律后果。 法律依据 中华人民共和国居民身份证法（2011修正）：第四章 法律责任 第十九条 国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员泄露在履行职责或者提供服务过程中获得的居民身份证记载的公民个人信息，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，并处五千元罚款，有违法所得的，没收违法所得。 单位有前款行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处十日以上十五日以下拘留，并处十万元以上五十万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。 有前两款行为，对他人造成损害的，依法承担民事责任。 |
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