问题 | 强制报告的九种情形? |
释义 | 律师解答: 我国的《反洗钱法》规定,为防范和打击洗钱犯罪,金融机构、证券公司、保险公司、会计师事务所等机构需要对涉嫌洗钱的交易进行强制报告。根据该法规定,有九种情形下需要进行强制报告,主要包括:1. 可疑交易:指客户行为不符合一般经验或业界认可的交易模式或情况等。2. 大额交易:单笔交易金额达到或超过人民币50万元的交易。3. 跨境转移:客户通过现金、支票、汇兑等方式跨境转移资金。4. 资金来源不明:客户提供的资金来源不明确或不合理。5. 活动与国家安全、社会稳定等方面存在关联:客户实际控制人存在犯罪活动、恐怖活动等背景。6. 设立前置交易:客户仅为交易的中间人,与交易对象没有直接经济利益关系,但其行为具有可疑性。7. 委托第三方代为办理交易:客户将交易委托第三方代为办理,并以第三方名义进行交易。8. 疑似恐怖融资:客户涉嫌从事恐怖融资活动。9. 其他与洗钱有关的情形。相关机构在发现以上九种情形之一时,需要在规定时间内对其进行强制报告,并将报告提交反洗钱监测中心。而对于未能及时报告和核实的机构,将面临相应的处罚。 【法律依据】: 《中华人民共和国民法典》第一百五十三条违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。但是,该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。违背公序良俗的民事法律行为无效。第一百五十四条行为人与相对人恶意串通,损害他人合法权益的民事法律行为无效。第一百四十四条无民事行为能力人实施的民事法律行为无效。《中华人民共和国民法典》 第一百四十三条 具备下列条件的民事法律行为有效:(一)行为人具有相应的民事行为能力;(二)意思表示真实;(三)不违反法律、行政法规的强制性规定,不违背公序良俗。 |
随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条,基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答,是法律学习及实务的有利工具。