| 释义 |
为了预防洗钱活动，金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
1.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
2.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
3.保险公司、保险资产管理公司；
4.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
5.中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
洗钱，是指将毒品犯罪、_社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、_私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产_的收益，通过各种_段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的_为。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构，也适用对金融机构反洗钱监督管理的规定。金融机构反洗钱规定是为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，专门制定的规定。
法律依据：
《金融机构反洗钱规定》
第二条 本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
（三）保险公司、保险资产管理公司；
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
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