| 问题 | 团伙利用收款码非法套现近百亿元，非法套现构成什么犯罪？ |
| 释义 | 去年8月，江苏扬州，某银行发现李某和王某的信用卡账户异常活跃，每月流水达百万元。 民警传唤二人后了解到，他们利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子，办理多个工商执照申请商户收款二维码后，采取虚假交易扫码套取大量现金。民警顺藤摸瓜，揪出了一个涉案近百亿的银行卡套现犯罪团伙。 截至案发，涉案上级商户注册人25人，涉案下级代理15人，涉及商户200余家，公司账户800多个，仅孙某1人的套现金额就达10亿元，获利近百万元。 目前，案件还在进一步审理之中。 一、男子打车后持刀抢劫1800元 杨某某是广元市剑阁县普安镇的一名出租车司机，8月17日，他搭载乘客何某后，对方留下了他的电话号码，称以后方便联系接送。 8月18日中午，何某购买了青川到广元的高铁票，时间是当天下午4时许。由于下大雨，何某不愿等待太长时间，于是打电话给杨某某，让其到位于青川县金子山的高铁站接他，而他也不再去广元，而是到普安镇一茶楼打牌。 杨某某将何某接至普安镇后，何某表示他晚上要回青川县竹园镇，希望杨某某能再去接他。不过，出租车司机杨某某表示，如果时间太晚，他不会前往。两人经过商谈，约定接何某的时间是晚上10时30分。 当天晚上10时30分，杨某某主动给何某打电话，但何某表示要等到凌晨才出发。杨某某称自己要下班，不会再前往了。 19日凌晨零时许，何某突然给我打电话，让送他回青川县竹园镇，我以太晚为由拒绝了。接着，何某说在原车费的基础上加100元，于是我就同意了。杨某某说。 然而，这次搭载却成为杨某某噩梦的开始。当司机杨某某将何某送到家后，何某说自己身上没钱，要回自己家中拿钱。随后，何某在家中拿出一把西瓜刀，恐吓、胁迫杨某某拿钱。 杨某某为了保证自己安全，按照何某的要求，开车将其送到了广元市城区。到达目的地后，何某竟然给他写了一张借条，金额2000元。随后，何某逃离了现场。 19日10时许，杨某某来到青川县公安局竹园派出所报警。接到报警后，青川县公安局立即启动合成作战快速联动机制，组织各警种同步侦查，成立工作专班。专案民警迅速展开现场勘验、调查走访、调取案发现场周边视频监控和卡口照片，分析研判等工作，并通过犯罪嫌疑人体貌特征信息，梳理行踪轨迹，最终锁定嫌疑人。 8月21日，民警在广元市利州区将犯罪嫌疑人何某成功抓获归案。经审讯，犯罪嫌疑人何某对持刀抢劫的犯罪事实供认不讳。 虽然何某写了借条，但改变不了他抢劫的事实。而且，他写的借条中，借款人的名字也不是他自己。8月31日，青川县公安局办案民警这样告诉红星新闻记者，目前，犯罪嫌疑人何某已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。 二、男子出售银行卡获利被刑拘 2022年1月11日，沅江市公安局庆云山派出所成功抓获一名涉嫌帮助网络信息犯罪在逃人员朱某德（男，36岁，株洲市人）。 2021年5月，庆云山派出所副所长尹亮在梳理一起帮助网络信息犯罪案件时，发现朱某德银行卡流水异常。经进一步侦查发现，朱某德确实存在帮助网络信息犯罪嫌疑，该所随即组织警力对朱某德展开抓捕，但此时朱某德已逃离沅江。2022年1月上旬，办案民警发现朱某德行踪，经多日追踪蹲守，最终在沅江市某酒店将朱某德抓获归案。经审讯，朱某德如实交代了出售自己及他人银行卡用于帮助网络赌博转账洗钱并盗取卡内赌博资金的涉嫌犯罪事实。 2020年初，家住沅江的朱某德因疫情影响不能外出打工，在待业期间结识了刘某（已被依法查处）和胡某（已被依法查处）。1月的一天，刘某要朱某德给他一张银行卡用于境外赌博平台转账，朱某德心想这不就是卖卡跑分吗？刘某告诉他，这不是卖卡而是等赌博平台将钱转到银行卡后再挂失银行卡，之后将卡里的钱取出来两人平分。朱某德一听，觉得这样来钱快，就同意了。在刘某的指挥操作下，盗取了卡内资金4000元。之后网络赌博平台因为赌博资金被盗取未再使用朱某德的银行卡转账，朱某德也就没有将取出来的钱分给刘某。10月的一天，胡某也找到朱某德问有没有银行卡卖给他，承诺每张银行卡给1000块钱的好处费，朱某德又答应了，在某银行办了一张银行卡卖给胡某。没过多久，胡某再次找到朱某德说之前那张银行卡每天转账限额影响资金的转出，要朱某德再办银行卡或者收购身边亲戚朋友的卡，同样给1000块钱每张的报酬。朱某德随即收购了朋友余某（已被依法查处）的两张卡转卖给了胡某，朱某德得到了2000元的好处费，但是只给了余某500元。通过盗取卡内赌博资金、转卖银行卡、出售自己银行卡，朱某德共非法获利6500元。 目前，朱某德因涉嫌帮助网络信息罪已被公安机关依法刑事拘留，案件仍在进一步深挖中。 |
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