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个人银行流水超过多少会被监控
释义
法律分析:个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上,那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账,那么就由第三方支付公司进行监控。如果监控的结果正常,那么用户是可以正常用卡的。发现异常状况,监控机构会进行上报。
一般来说,短时间内金额大进、大出的次数较多会比较容易被监控,普通的大额转账则不会被监控。
法律依据:《中华人民共和国商业银行法》 第六条 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
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更新时间:2025/4/9 18:43:22