释义 |
法律分析:基金销售需要遵循《证券法》、《基金法》等相关法律规定。首先,销售人员必须通过相关考试并持有有效的从业资格证书。其次,销售人员需要向客户进行投资风险提示,并保证销售行为合法、真实、准确、全面,不得违规宣传、误导投资者。此外,销售人员不得在销售过程中向客户隐瞒信息、捏造事实、承诺保本保息等违规行为。 法律依据: 1.《证券法》第六十二条:从事证券业务的人员应当符合国务院证券监督管理机构规定的条件,具有法定证书。 2.《基金法》第二十条:基金销售机构及其工作人员应当依法取得从业资格证书,严格遵守法律、法规和承诺,为投资者提供真实、准确、全面的信息和服务。 3.《基金销售管理办法》第十三条:基金销售人员应当忠实、勤勉、诚信地履行职责,向投资者提供真实、准确、全面的信息,不得在销售活动中虚假、误导、误报或者隐瞒重要事实。 4.《基金销售管理办法》第十四条:基金销售人员在销售基金产品时,不得违反法律、法规和规章制度,不得违规宣传或者承诺保本保息。 |