| 释义 |
法律分析：从2022年3月1日开始，存取款业务将会采用新的规定，规定表示现金超过50000元人民币，或者是10000美元等值的外币时，需要核查身份且登记。也就是说，无论存款还是取款，只要是现金业务，超过规定的金额，就要多一道“程序”了。从内容来看，这是对大额现金的一个管控，而且这一规定早就有迹可循，只不过现在才在全部金融机构实。商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，在处理对私业务的时候，只要客户办理人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上，不论现金存款还是取款业务，都应当识别并核实客户身份，了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。
法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》 第四十条 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：1、代发工资协议和收款人清单。2、奖励证明。3、新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。4、证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。5、债权或产权转让协议。6、借款合同。7、税收征管部门的证明。8、农、副、矿产品购销合同。9、其他合法款项的证明。
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