| 释义 |
律师解答：
大额资金的管理涉及到金融机构与客户之间的双重权益，因此需要采取有效的管理措施以保障客户利益。例如，在接收客户的大额存款时，银行等金融机构通常会采用调查客户身份、调查资金来源、核实资金真实性等方式，以确保该笔资金来源合法、可靠，并避免被非法洗钱的风险。同时，还需要对存款账户设置更为严格的监管规则，定期对账户进行审核，并采用风险控制手段防范资金损失。
【法律依据】：
《中华人民共和国预防和惩治洗钱罪》第三十一条 金融机构在接受客户的大额现金存款、汇款等业务时，应当按照规定及时采取合理有效的身份识别、背景调查等措施，并主动了解其交易目的，核实其交易是否真实合法；发现异常交易行为或者存在重大可疑情形的，应当报告洗钱情况。
|