| 问题 | 非法吸收公众存款罪无罪辩护主要观点 |
| 释义 | 1、一般民间借贷纠纷还是刑事犯罪 首先，认定构成非法吸收公众存款罪的基本法律关系必须是借贷关系。非法吸收公众存款罪侵害的客体是国家的金融管理秩序，该罪所针对的对象是社会公众的存款，也就是说集资人与行为人之间的基本法律关系应当是借贷关系，集资人支付资金的真实性质必须是存款，必须用于借贷。换言之，如果双方存在其他法律关系，如行为人与集资人之间商定共同出资合伙做生意，最终由于行为人经营不善而导致资金链断裂，该种行为就属于一般的民间借贷，而不应认定构成非法吸收公众存款罪。 2、行为人是否是向社会不特定对象宣传并吸收存款 行为人如果只是向特定的人进行借款，无论借款数额多少，集资人有多少都不应当认定构成非法吸收公众存款罪。如：笔者曾办理过一起郭某涉嫌非法吸收公众存款案，2014年3月，郭某成立公司以开发煤矿为主要经营业务，同年5月以开发煤矿需要资金周转并以高额利息为名向其亲朋好友二十余人借款共计人民币二千余万元，其间郭某按期支付利息，后因经营不善资金链断裂，郭某最终被公安机关以非法吸收公众存款罪提请检察机关批准逮捕，经过审查发现郭某所有借款都是一对一的借款，而且所借款的对象都是特定的，尽管郭某未经批准吸收资金二千余万，公开宣传并承诺还本付息，但就是因为其所借款的对象是特定的，最终因其不符合非法吸收公众存款罪中向社会不特定对象宣传而未被检察机关批准逮捕。 但如果行为人先向特定对象借款，而后特定被借款的对象又向其他不特定对象宣传并非法吸收存款的，则应看行为人主观上是否明知其特定的被借款对象向社会不特定对象宣传而吸收存款，从而决定是否构成共同犯罪，否则行为人不构成犯罪。 3、单位犯罪还是个人犯罪 司法实践中行为人为非法吸收存款，往往先成立公司或独立法人实体，从而博得投资人的信任，再以公司或法人名义大肆对外对其从事某个项目进行宣传从而达到其大量吸收公众存款的目的。 对于非法吸收公众存款罪规定单位犯罪的立案标准是非法吸收公众存款数额达到100万元，而个人构成非法吸收公众存款罪犯罪数额是20万。对于集资数额不满100万元的涉嫌非吸类案件中，是单位犯罪还是个人犯罪就决定了行为人是否构成犯罪的关键。另外，单位犯罪还是个人犯罪在犯罪数额的认定上对最后量刑也具有决定性的意义。因此，单位犯罪还是个人犯罪就成为很多非法吸收公众存款罪案件的辩护重点。 众所周知，以单位名义实施的犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。对于单位犯罪的，只追究其主管人员和直接责任人员的刑事责任。如果行为人成立公司的目的就是为了非法吸收存款，并且大多数存款都是以公司名义吸收，应该认定为个人犯罪。如果在公司成立并且有实际经营业务后，非法吸收存款只是其中之一时，就应当考虑定单位犯罪，只追究其主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。例如：某家公司一直有自己的经营业务，仅仅是由于资金短缺由某业务员对外向不特定对象非法吸收公众存款，该业务员在对外宣传时也是以其公司的名义，所吸收款项也确实用于公司实际经营业务上，就应当认定为单位犯罪，只追究该公司主管人员和直接责任人员的刑事责任，该业务员无罪。 另外，如果办案机关已经认定了单位犯罪的情况下，对于何为主管人员和直接责任人的认定上，往往也会产生分歧。例如：笔者曾经办理过的舜地房地产集团涉嫌非法吸收公众存款案中，公司的组织架构中存在董事长总经理区域主管店长集资业务员的层层负责的五级非法集资网络体系。对此案中如何认定主管人员和其他直接责任人员就决定追究刑事责任要到哪一级人员的问题。比如本案中的区域主管是否为主管和直接责任人员?应当具体情况具体分析。如果要追究其刑事责任要看其主观上是否明知公司主管人员实施非法吸收公众存款犯罪，客观上是否亲自实施并负责非法向不特定对象宣传且在单位犯罪过程中起重要作用，负主要责任，同时对外吸收存款时是以单位名义，吸收的全部资金也归单位所有。 如果有证据证明该公司某区域主管明知公司董事长和总经理有实施非法吸收公众存款的犯罪行为且积极参与，对其所负责的区域负直接责任，对整个公司犯罪起重要作用的则对该区域主管应认定为直接责任人员。同时，在区域主管主观不明知的情况下，虽然客观上有非法吸收公众存款的行为，也不应认定为非法吸收公众存款罪。所以在认定行为人是否是单位直接责任人时，除了查证其对单位犯罪负主要责任外还要遵循主客观相一致的原则来综合认定。 一、非法集资的员工该如何判 在现实中，不少投资理财公司纷纷以高薪招揽人才，并许以高额提成。这些公司业务员，很多都是刚刚毕业、涉世未深的年轻人，受高额提成诱惑替公司招揽资金，触碰非法集资红线却毫不知情。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等，构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪的共同犯罪，应当依法追究其刑事责任。作为投资公司的业务员，在明知或应当知道投资公司以高息回报诱惑为手段非法吸收不特定社会公众存款，仍然为了获得高额提成回报为公司非法集资提供帮助，依法应以非法吸收公众存款罪的共同犯罪定罪处罚。如果有证据证实业务员明知某投资公司无支付能力，或明知有关责任人员可能携款潜逃，仍为该公司非法吸收公众存款，其行为则构成集资诈骗罪。此外，员工属从犯，相对主犯会从轻或减轻处罚。 |
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