| 问题 | 反洗钱法第31条规定的表述 |
| 释义 | 金融机构若有以下行为之一，将受到国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正的处罚，情节严重者，建议相关金融监督管理机构根据法律对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：一是未按规定建立反洗钱内部控制制度；二是未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；三是未按规定对职工进行反洗钱培训。 法律分析 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： （一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； （二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； （三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 拓展延伸 反洗钱法第三十一条规定的主要内容是关于金融机构在开展业务过程中应当履行的反洗钱义务，根据该条规定，金融机构应建立完善的客户身份识别制度，对客户进行风险评估，并定期更新客户信息。此外，金融机构还应监测客户交易行为，及时发现可疑交易，并向相关主管部门报告。该条款还规定了金融机构应当保留交易记录的时间要求以及对内部员工进行反洗钱培训的要求。适用范围包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构。通过这些规定，反洗钱法第三十一条旨在加强金融机构的反洗钱能力，维护金融市场的稳定和安全。 结语 根据反洗钱法第三十一条的规定，金融机构在业务开展过程中应履行反洗钱义务，包括建立内部控制制度、设立专门机构负责反洗钱工作以及对职工进行培训等。对于违反规定的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门有权责令其改正，并建议金融监管机构对相关责任人员进行纪律处分。该条款的实施旨在加强金融机构的反洗钱能力，维护金融市场的稳定和安全。 法律依据 公安机关办理刑事案件程序规定：第二节 讯问犯罪嫌疑人 第二百零九条 对犯罪嫌疑人供述的犯罪事实、无罪或者罪轻的事实、申辩和反证，以及犯罪嫌疑人提供的证明自己无罪、罪轻的证据，公安机关应当认真核查；对有关证据，无论是否采信，都应当如实记录、妥善保管，并连同核查情况附卷。 中华人民共和国刑法（2020修正）： 第四百一十八条 国家机关工作人员在招收公务员、学生工作中徇私舞弊，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 |
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