| 问题 | 一招教你看透金融犯罪迷雾 |
| 释义 | 导 读 债券、股票、P2P，融资、风投、MBO。 金融热不热？很热！ 非吸、骗贷、操纵证券市场， 集资、骗保、信用卡诈骗。 金融犯罪多不多？不少！ 快来和律师看一看上海市第二中级人民法院（以下简称上海二中院）发布的《2015-2018金融犯罪案件审判白皮书》，有哪些重点？▼▼ 一、整体情况什么样？ 2015至2018年，上海二中院共审理一、二审金融犯罪案件261件，涉及被告人585人，挽回经济损失总计近59亿余元。 其中，非法吸收公众存款罪101件，信用卡诈骗罪78件，集资诈骗罪30件，坐稳金融犯罪案件三巨头。 此外，犯罪分子的学历层次也普遍高于一般犯罪。高中及以上学历占比62.1%。 二、基本特点有哪些？ 近几年，金融类犯罪案件的数量与人数呈现大幅度的上升。 此类犯罪经常披着金融创新的光鲜外衣，欺骗广大金融投资者或者金融机构，攫取巨额的他人财产。 案件在侦破时，犯罪分子基本上已经将财产通过各种途径转移出去，或者挥霍殆尽，因此导致赃款追缴难度较大。 三、内在原因是什么？ 《白皮书》通过探究滋生此类犯罪的相关因素，揭示了部分成因： 企业融资渠道不畅，金融配套体系尚不完善；金融监管制度有待健全，企业和机构自控有待强化；犯罪手段升级，金融犯罪防控难度增大；金融犯罪组织严密，打击犯罪难度大；公众金融投资知识相对匮乏，风险防范意识不强。 四、防范举措怎么做？ 金融犯罪诱因诸多、组织严密、手法隐蔽、案情复杂，为有效预防和遏制金融犯罪的高发势头，需要多举措齐头并进。 《白皮书》建议，拓宽企业融资渠道，营造良好营商环境；打造金融风险防控体系，防范系统性金融风险；完善惩治金融犯罪协作机制，提高打击新型金融犯罪能力；增强公众金融风险意识，降低群体性受害可能；严厉打击证券领域相关犯罪，保障科创板和注册制试点工作。 赶紧一起阅读✔ 《2015-2018金融犯罪案件审判白皮书》全文 近几年，我国金融领域的犯罪案件呈现持续高发态势，被害人群体较传统刑事案件呈几何级上升，动辄成千上万，严重危害了社会主义市场经济秩序，损害了广大人民群众的切身利益。 2019年2月，习近平总书记在主持中央政治局第十三次集体学习时强调，“经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务。”中央政法部门也强调金融风险是当前最突出的重大风险之一，要充分发挥职能作用，积极参与金融风险防范化解工作，联合运用多种手段着力打击金融领域的各种犯罪活动，维护国家金融安全。 为了加强对金融犯罪的打击力度，遏制愈发蔓延的犯罪形势，回应广大人民群众的关切，形成法院与相关部门的有序联动，现将我院2015年至2018年金融犯罪案件审理情况总结如下： 一、金融犯罪案件基本情况 2015至2018年，我院共审理一、二审金融犯罪案件261件，涉及被告人585人。其中：2015年41件，涉及被告人65人；2016年68件，涉及被告人132人；2017年64件，涉及被告人160人；2018年88件，涉及被告人228人。上述261件金融犯罪案件挽回经济损失总计近59亿余元，平均每件挽回经济损失2200万余元。（案件数量和人数变化见图1） 图1 2015-2018年我院审理金融犯罪案件概况 上述261件金融犯罪案件的主要类型有：非法吸收公众存款罪101件，信用卡诈骗罪78件，集资诈骗罪30件，妨害信用卡管理罪15件，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪7件，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪7件，利用未公开信息交易罪5件，票据诈骗罪5件，其他金融类犯罪案件13件。（见图2） 图22015-2018年我院审理金融犯罪案件类型 上述261件金融犯罪案件的被告人文化程度如下：小学学历共33人，初中学历156人，高中学历103人，中专学历56人，大专学历107人，大学学历83人，研究生学历14人，其他33人。上述585人中，高中及以上学历占比为62.1%。（见图3） 图3 金融犯罪案件涉案人员文化程度 （单位：人） 上述金融犯罪案件中，破坏金融管理秩序类犯罪共计141件，涉及被告人360人，罚判金额9100万余元。其中：2015年12件，涉及被告人24人，罚判金额1100万余元；2016年30件，涉及被告人66人，罚判金额610万余元；2017年40件，涉及被告人109人，罚判金额5800万余元；2018年59件，涉及被告人161人，罚判金额1600万余元。（案件数量和人数变化见图4） 图4 破坏金融管理秩序类犯罪案件数量和人数变化 上述金融犯罪案件中，金融诈骗类犯罪共计120件，涉及被告人225人，罚判金额7600万余元。其中：2015年29件，涉及被告人41人，罚判金额360万余元；2016年38件，涉及被告人66人，罚判金额5700万余元；2017年24件，涉及被告人51人，罚判金额560万余元；2018年29件，涉及被告人67人，罚判金额1000万余元。（案件数量和人数变化见图5） 图5 金融诈骗类犯罪案件数量和人数变化 二、金融犯罪的特点分析 （一）破坏金融管理秩序类犯罪特点 1.案件数量与涉案人数逐年上升 从2015年至2018年，破坏金融管理秩序犯罪案件数量从12件上升至59件，同比上升了391.7%；涉案人数从24人上升至161人，同比上升了570.8%。也反映了金融犯罪活动正在从传统的金融诈骗向新型的破坏金融管理秩序转变。 这一特征显现出了我国正在经历的经济大转型与政策层面的各种举措，如“大众创业，万众创新”等倡议无缝衔接，各种金融活动格外活跃，与之相应的各种金融创新活动在促进国家实体经济的发展，助力我国经济从低质量向高质量跨越式发展的同时也滋生了在金融创新温床中的犯罪因子，使得金融类犯罪案件的数量与人数呈现大幅度的上升。 2.被告人的文化程度普遍较高 破坏金融管理秩序犯罪的案件一个重要特征，就是犯罪分子的学历层次普遍高于一般犯罪。 2015年至2018年，破坏金融管理秩序犯罪的被告人中，高中及以上学历占比为65.8%，高于金融犯罪活动中总体的平均值62.1%。高学历层次更加凸显了违反金融管理秩序犯罪属于高智商犯罪，犯罪手法更加高明，司法机关办理案件的难度更大。 犯罪分子的知识结构改变，与社会经济因素密切相关，一方面，我国基础教育投入力度加大，使得社会各个阶层的整体文化素质普遍提高；另一方面，金融领域专业性强，犯罪手法比较复杂，往往需要相关的金融行业专业知识。 3.犯罪手段更加具有隐蔽性 由于破坏金融管理秩序犯罪活动与普通的金融活动很难绝对区分，犯罪分子通常运用高超的技术套路掩饰犯罪的真正目的。 此类犯罪经常披着金融创新的光鲜外衣，或者在资本市场私下勾结与幕后运作，非专业人士根本无从察觉，电子化、信息化、人工智能等技术的普及，更加为此类犯罪提供了绝佳的隐蔽路径。 现代科技手段不仅改变着人们的生活，改变着社会活动的方式，也改变着凭借技术手段攫取暴利的盈利模式。金融领域许多方面属于创新活动热衷的“蓝海”，因为各种交易模式层出不穷，在法律没有规制之前，没有人认为这是犯罪，比如证券期货领域类的高频交易、对冲交易等。 有些企业凭借技术优势，扰乱金融市场秩序，由于手段过于隐蔽，有关部门难以及时察觉，长期从事此类活动，危害到了社会经济安全，成为刑事司法打击对象。 （二）金融诈骗类犯罪特点 1.犯罪手段复杂繁多且非常具有迷惑性 金融诈骗类犯罪案件最突出的特点是犯罪分子编织各种理由，欺骗广大金融投资者或者金融机构，攫取巨额的他人财产，供犯罪分子挥霍。此类犯罪迷惑性更强，面向广大社会公众，有些竟然堂而皇之的进入电视、广播、网页等媒体平台发布，使得大量没有金融活动经验的群众盲目相信，直到案件被公安机关侦破，仍然不肯相信自己被骗的事实。 在金融诈骗类案件中，犯罪分子通常精心编造各种谎言，向受害人描绘美好蓝图，再结合当前国家的产 该内容由 梁勤栓律师 和 律说律答 共创回答 |
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