| 问题 | 资管新规主要监管要求 |
| 释义 | 资管新规主要目的在于规范金融机构资产管理业务、统一同类资产管理产品监管标准、有效防范和控制金融风险、引导社会资金流向实体经济。 一、清算组的具体工作 1、破产企业的接收 (1)文档印章接收(包括证照、合同、档案、全套印章等);(2)财务接收;财务账册、印章、银行账户资料、库存现金等，移交时由法院监交，原法定代表人到场，由原财务负责人与清算组会计逐项进行移交，制作交接表，详细记录交接事项，并由各方签字。(3)资产接收;以盘点表的方式，主要内容包括：盘点时间、地点、参加人;固定资产及存货的名称、规格、数量、位置、账面价值、折旧等;无形资产的名称、注册登记情况、所有权凭证;投资及资金情况，包括股权投资，有价证券，库存现金，银行存款的币种、金额、银行账号等;参加人代表签名、签署时间。盘点表由原法定代表人及有关负责人(财务、物业管理等)与清算组共同进行编制。 2、破产财产的管理 (1)人事管理A.留守人员的确定；原法定代表人、财务负责人、保管、保安人员等，比照正常经营期间发放工资。留守人员的责任：按法院要求回答债权人、清算组的有关询问;协助清算组核对债权债务;解决业务遗留问题。B.人事档案管理;编制破产企业员工清册，内容包括员工姓名、性别、年龄、工龄、企业工龄、职业种类、职务、职称、行政级别、工资状况、保险福利待遇、房改有无遗留问题等。员工清册编制后与破产企业的劳动人事主管部门核对无误后，报送法院备案。C.职工安置(重中之重);职工安置问题能否解决好，很大程度上取决于费用来源。(2)财务管理。处理和监管破产企业日常开支，清理银行账户，审查会计账目，审查帐实是否相符等。A.财务审计;B.清理银行账户，开设清算组账户，统一管理破产企业的收支;C.日常开支管理;D.清理债权债务，包括追收应收款项或财物及其他财产权益。(3)资产管理A.固定资产管理(集中管理、定时维护、发挥效益、参加保险)。B.流动资产管理;主要包括货币、存款、应收款三项。C.无形资产管理;主要指土地使用权、商标、专利、著作权、专有技术等。D.投资资产管理;E.在建工程管理。 3、破产财产的界定 4、不列入破产财产的资产及与破产财产的剥离工作(一般应在清算前完成) 5、编制破产财产目录 二、受托人管理国有金融资本的主要义务是什么 受托人管理国有金融资本的主要义务有：按照受托权责对等原则，提升国有金融资本运营效率，保障金融安全，防范金融风险，实现保值增值；落实统一的国有金融资本管理规章制度；督促受托管理的金融机构履行好服务实体经济和防控金融风险的主体责任，监交其国有资本经营收益等。 三、银保监会行政处罚办法 银保监会主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。保监会及派出机构发现当事人涉嫌违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受到行政处罚的，应当立案调查。 【本文关联的相关法律依据】 《中华人民共和国商业银行法》第三条商业银行可以经营下列部分或者全部业务： （一）吸收公众存款； （二）发放短期、中期和长期贷款； （三）办理国内外结算； （四）办理票据承兑与贴现； （五）发行金融债券； （六）代理发行、代理兑付、承销政府债券； （七）买卖政府债券、金融债券； （八）从事同业拆借； （九）买卖、代理买卖外汇； （十）从事银行卡业务； （十一）提供信用证服务及担保； （十二）代理收付款项及代理保险业务； （十三）提供保管箱服务； （十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。 |
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