| 问题 | 银行卡出借给他人违法吗 |
| 释义 | 一、银行卡出借给他人违法吗 将银行卡借给他人， 首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定， 其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。 备注： 1， 根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。 2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。 3，按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定，即便是在持卡人毫不知情的情况下，也需承担连带责任。 洗钱是严重的经济犯罪行为，影响我国金融体系的安全稳定，对人民日常的生活造成了严重影响，洗钱活动也与其他严重刑事犯罪联系十分密切。作为合法公民，我们不应该参与到这类违法犯罪活动中来，也要避免被有心之人欺骗栽赃。 二、被骗银行卡洗钱怎么处理? 银行卡被别人拿去洗钱怎么办 (一)直接注销即可。银行柜台注销： (二)携带有效身份证件及银行卡前往当地银行; (三)到银行领取预约号，进行排队; (四)跟工作人员说明要销户并填写相关申请; (五)把银行卡给银行工作人员并提交相关材料; (六)银行卡销户完毕。 洗钱(一种将非法所得合法化的行为) 洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 罪名 洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为： (一)提供资金账户的。 (二)协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。 (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。 (四)协助将资金汇往境外的。 (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。 三、把电借给别人用违法吗？ 违法。就算是当事人知情并同意，借电人这种行为也构成了窃电行为，是违法的。供电企业和用户应当遵守国家有关规定，服从电网统一调度，严格按指标供电和使用。相关法律规定未经供电企业同意，擅自引入（供出）电源或将备用电源和其它电源私自并网的，除当即拆除接线外，应承担其引入（供出）或并网电源容量每千瓦（千伏安）500元的违约使用电费 四、将公款借给私营企业违法吗？ 将公款借给私营企业违法，是属于挪用公款的行为，情节严重的就会构成挪用公款罪。构成挪用公款罪的，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款罪侵犯的客体，主要是公共财产的所有权，同时在一定程度上也侵犯了国家的财经管理制度。 五、银行卡借给别人，如果别人诈骗洗钱，我应该如何事先写证明，证明借别人银行卡是正当用途 银行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要负法律责任，根据银行卡相关管理条例的规定，银行账户应当是实名制，任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用，一旦造成损失，应当承担相应的赔偿责任。所以，将银行卡借给他人使用，也要承担相信的民事或者刑事责任。无论如何，卡的所有人应该承担相应的民事责任。因为，银行卡不能随意借给他人使用，自己的出借行为是过错行为，应承担民事责任。同时，若自己能证明您不知情，不需要承担行政或者刑事责任。 |
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