| 问题 | 一员工用自己的信用卡在单位套现前后共32万，会有什么处罚 |
| 释义 | 信用卡套现犯罪分为两种，一种是使用虚构交易等方式向持卡人支付现金，涉嫌非法经营罪；另一种是持卡人以非法占有为目的，采用恶意透支等方式，涉嫌信用卡诈骗罪。若持卡人通过虚假交易等手段获取银行积分并兑换使用，涉嫌诈骗罪或合同诈骗罪。 法律分析 信用卡套现犯罪怎样受罚？ 根据我国法律规定，如果违反国家规定使用销售点终端机具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金并情节严重，就应依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。刑法也指出，如果持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，就应当追究刑事责任，依照刑法第196条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。如果持卡人通过虚假交易等方法恶意获取银行积分并兑换使用，就是以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物，如数量较大，或涉嫌构成刑法规定的诈骗罪或合同诈骗罪等。 法律依据 《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二百二十五条非法经营罪违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金； 情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 该内容由 韦端宁律师 和 家和律云 共创回答 |
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