| 问题 | 商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别 |
| 释义 | 商业银行为客户提供下列服务时，应当识别客户身份： （1）办理开户业务时，必须识别客户身份。 根据国家反洗钱法律的规定，商业银行需要清楚地知道，自己是为谁办理业务。必须了解、掌握自己客户的身份信息。 （2）办理结算业务时，需要识别客户身份。 当你在银行有了账户以后，到银行办理结算业务时，也是需要核验你的身份的。结算业务比如汇款、存现、取现、转账等等。 （3）办理其它特殊业务时，需要识别客户身份。 银行的一些其它业务，比如，银行卡丢失了需要到银行去挂失。这时需要证明是本人操作。 住宿经营者应当按照什么提供服务呢 住宿经营者应当按照旅游服务合同的约定为团队旅游者提供住宿服务。根据《旅游法》第七十五条，住宿经营者应当按照旅游服务合同的约定为团队旅游者提供住宿服务。住宿经营者未能按照旅游服务合同提供服务的，应当为旅游者提供不低于原定标准的住宿服务，因此增加的费用由住宿经营者承担;但由于不可抗力、政府因公共利益需要采取措施造成不能提供服务的，住宿经营者应当协助安排旅游者住宿。 客户身份识别的具体实施办法由谁制定 客户身份识别的具体实施办法由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 法律依据 《《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》》第三条 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 该内容由 刘祥杰律师 和 律说律答 共创回答 |
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