问题 | 银行卡被骗去洗钱怎么办应该? |
释义 | 银行卡被骗洗钱,应及时拿回来。根据《中华人民共和国刑法》第191条,洗钱罪可判5年以下有期徒刑或拘役,并处罚金。洗钱数额大约20万可能判处10年以下有期徒刑,并处罚金。对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,符合条件可争取缓刑。具体判决视案情而定。 法律分析 一、银行卡被骗去洗钱怎么办应该? 及时拿回来就可以。 1.如果不知情是不构成犯罪的,但是要及时停止,把卡拿回来。 2.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 3.提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 二、洗钱20万大概判多久应该? 可能判处十年以下有期徒刑。 1.犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金; 2.情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 三、如果判三年半能争取缓刑吗? 如果适用条件符合,是有可能判缓刑的。 1.刑法第七十二条规定了判缓刑的适用条件:对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑。 2.犯罪情节较轻;有悔罪表现;没有再犯罪的危险;宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。不过要是上诉的话,二审法院可以改判,可能判三年有期徒刑缓刑一年。这个需要看具体案情的。 如果不知道的情况下,银行卡被洗钱,后果不会太严重。判处三年以下有期徒刑,可能机会争取缓刑,对于判处拘役、三年以下的有期徒刑的犯罪分子,符合下列条件的,是可以考虑缓刑。 结语 银行卡被骗洗钱后,及时拿回来是最重要的。根据《中华人民共和国刑法》第191条,明知洗钱罪的行为并有以下行为之一的,将被处以五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金:提供资金账户、协助转换财产、协助资金转移等。单位犯罪的,单位将被罚款,负责人员将被处以有期徒刑或拘役。洗钱金额在20万以下可能判处十年以下有期徒刑,并处罚金。如果符合判缓刑的条件,判处三年半的有期徒刑是有可能争取缓刑的。具体情况还需根据案情来定。总的来说,如果银行卡被洗钱而不知情,后果不会太严重,有机会争取缓刑。 法律依据 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释:(2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过) 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况,讨论了刑法规定的"信用卡"的含义问题,解释如下: 刑法规定的"信用卡",是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 现予公告。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第四条 为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章,或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百八十条的规定,分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。 承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员,为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百二十九条的规定,分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第七条 催收同时符合下列条件的,应当认定为本解释第六条规定的“有效催收”: (一)在透支超过规定限额或者规定期限后进行; (二)催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式,但持卡人故意逃避催收的除外; (三)两次催收至少间隔三十日; (四)符合催收的有关规定或者约定。 对于是否属于有效催收,应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。 发卡银行提供的相关证据材料,应当有银行工作人员签名和银行公章。 |
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