| 问题 | 手头现金的限额是多少 |
| 释义 | 本文介绍了开户银行根据开户单位的需求和距离来确定库存现金限额,并规定了不同情况下的限额。对于多家银行开立账户的单位,其库存现金限额由一家银行核定。所有独立核算单位都应核定库存现金限额,而附属单位需要保留现金的限额应纳入上级单位的库存限额。商业企业零售部门的变动准备金限额可根据业务需要核定,但不计入库存现金限额。库存现金限额的计算方法为:库存现金=上月日均支付金额(不含月平均工资资金额)×限额天数。 法律分析 开户银行会根据开户单位的需求以及距离银行的远近来确定库存现金限额。限额一般根据单位3-5天日常零星支出所需现金确定。离银行机构较远或者交通不便的单位，可以根据实际情况放宽，但最长不得超过15天。 一家公司在多家银行开立账户的，其库存现金限额由一家银行核定。 所有在银行开立账户的独立核算单位都应核定库存现金限额；在银行开立账户但需要保留现金的附属单位也应核定库存现金限额，可纳入上级单位库存限额；商业企业零售部门需保留变动准备金，其限额可根据业务需要核定，但不计入本单位库存现金限额。库存现金限额的计算方法一般为： 库存现金=上月日均支付金额（不含月平均工资金额）×限额天数。处理库存现金限额的一般程序如下：一是填写库存现金限额审批申请表；二是提交开户银行审批。 拓展延伸 库存现金限额是指企业可以在其库存现金账户中保留的最高金额。根据《中华人民共和国企业破产法》第六十五条规定，企业的库存现金限额应当根据其生产经营规模、特点和风险程度确定。同时，根据该法第六十六条规定，企业应当在破产申请前六个月内，将其库存现金账户中的存款全部转移至人民法院指定的银行账户中，或者提交给人民法院指定的担保人。 因此，对于破产企业来说，应当严格遵守库存现金限额的规定，确保其经营活动的正常开展。同时，对于那些已经无法清偿债务的企业，应当及时申请破产，并按照法律规定将库存现金转移至人民法院指定的银行账户中，以保障其他债权人的利益。 结语 以上是关于开户银行确定库存现金限额的相关规定。开户银行会根据开户单位的需求以及距离银行的远近来确定库存现金限额，限额一般根据单位3-5天日常零星支出所需现金确定。对于离银行机构较远或者交通不便的单位，可以根据实际情况放宽，但最长不得超过15天。对于多家银行开立账户的单位，其库存现金限额由一家银行核定。所有在银行开立账户的独立核算单位都应核定库存现金限额；在银行开立账户但需要保留现金的附属单位也应核定库存现金限额，可纳入上级单位库存限额。商业企业零售部门需保留变动准备金，其限额可根据业务需要核定，但不计入本单位库存现金限额。库存现金限额的计算方法一般为：库存现金=上月日均支付金额（不含月平均工资金额）×限额天数。处理库存现金限额的一般程序分为两步：一是填写库存现金限额审批申请表；二是提交开户银行审批。 法律依据 最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第一条本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。 经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。 最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第二十六条借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。 最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第二十七条借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金。超过部分的利息，不应认定为后期借款本金。 按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，超过以最初借款本金与以最初借款本金为基数、以合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍计算的整个借款期间的利息之和的，人民法院不予支持。 |
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