| 问题 | 网赌银行卡借款的后果 |
| 释义 | 本文介绍了银行卡管理的相关规定以及电信诈骗罪的相关行为。根据中国人民银行的规定，银行卡流水多大会被公安机关调查，以及哪些行为会构成电信诈骗罪。此外，还提到了银行卡流水被监控的情况以及如何避免电信诈骗。 法律分析 首先，将银行卡借给他人违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。其次，如果他们用该银行卡进行洗钱或从事其他非法交易活动，你将承担连带责任。 一、银行卡流水多大会被公安机关调查 银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被监控。如果用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，如果是正常银行卡交易资金，就算流水比较大也不会有事，如果频繁出现“集中转入、分散转出、分散转入、集中转出”的现象，银行就会对该银行卡临时锁定，还会对账户进行检查。确认没有异常之后，才会解除锁定。 二、哪些行为构成电信诈骗罪 1、电话欠费：不法分子冒充电信部门工作人员、警务人员致电事主，告知其身份信息被冒用捆绑了欠费电话及银行账户，涉嫌洗钱，事主可能被判刑。有的事主急于澄清自己，便将电话号码及存款情况告知不法分子。2、刷卡消费：不法分子短信提醒手机用户，称其银行卡刚刚在某地刷卡消费，并提供查询电话。用户如果回电，即被告知银行卡可能被复制盗用，应到atm机上进行加密操作，逐步被引入“转账陷阱”。 3、通知退款：不法分子冒充税务局、邮政局、银行等部门工作人员，谎称要进行退税、退多收款等，要求受害人将钱转存到其指定的银行卡。 4、虚假中奖：不法分子以公司庆典或新产品促销抽奖为由，通知受害人中了大奖，以兑奖须交所得税、手续费、公证费等费用为由，指引受害人将钱汇至其提供的账户。 5、低价购物：不法分子向受害人发送出售二手车等虚假信息，并以先交定金、托运费等费用才能进一步办理为由，要求向其提供的账号汇款，从而达到诈骗目的。 6、其他 拓展延伸 银行卡涉案了需要坐牢吗 银行卡涉案了如果当事人知情且构成犯罪的，则需要坐牢，利用银行卡犯罪一般会构成洗钱罪，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 结语 银行卡借给他人或流水过大容易被银行反洗钱监控,如果使用银行卡进行非法交易活动,会承担连带责任。而电信诈骗罪包括电话欠费、刷卡消费、通知退款、虚假中奖、低价购物和其他行为。用户应了解相关规定,避免自己成为诈骗的受害者。 法律依据 《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。 |
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