| 问题 | 关联公司股权转让可否做并购贷款 |
| 释义 | 关联公司股权转让可做并购贷款，企业并购贷款的必须条件： 1、并购方企业依法合规经营，信用状况良好，在本产业领域技术领先，市场占有率名列前茅，相对收购目标企业由绝对优势。 2、并购方的目的必须是为了合并或实际控制已设立并实际经营的目标企业，而不是仅收购目标企业部分股权或资产而不能实际控制目标企业。 3、并购交易合法合规，涉及国家产业、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的、应按适用法律法规的政策要求，取得有关方面批准和履行相关手续。 4、与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高核心竞争能力。 5、自筹资金已足额到位。 6、提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括但不限于资产抵押、股权、抵押、第三方保证以及符合法律规定的其他形式的担保。 并购是企业进行产业结构转型的重要手段，也是进入新行业、新市场的重要方式。所规范的并购贷款是用于支持我国境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资标企业的并购交易。 相关法律规定 《商业银行并购贷款风险管理指引》 第三条本指引所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业或资产的交易行为。 并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司（以下称子公司）进行。 第四条本指引所称并购贷款，是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。 第五条开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件： （一）有健全的风险管理和有效的内控机制； （二）资本充足率不低于10%； （三）其他各项监管指标符合监管要求; （四）有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。 商业银行开办并购贷款业务前，应当制定并购贷款业务流程和内控制度，并向监管机构报告。商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足上述条件之一的情况，应当停止办理新的并购贷款业务。 第六条商业银行开办并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。 第七条商业银行应制定并购贷款业务发展策略，充分考虑国家产业、土地、环保等相关政策，明确发展并购贷款业务的目标、客户范围、风险承受限额及其主要风险特征，合理满足企业兼并重组融资需求。 第二十条商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%。 第二十一条并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%。 第二十二条并购贷款期限一般不超过七年。 |
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