| 问题 | 经侦大队打电话让我去录口供，说是银行卡流水过于平凡和流水大，怀疑是洗钱或者非法集资 |
| 释义 | 公安机关传唤或拘留时，应积极配合调查。拘留一般不超10天，复杂案件可延至14天，重大嫌疑可延至37天。侦查人员可搜查相关地点，举报不服可向纪检部门，需法律咨询。 法律分析 通常在被公安机关传唤或已采取拘留措施的情况下，应当积极配合调查，主动反映情况。一般情况下，拘留期限不超过10天，在案情复杂、期限届满不能终结的情况下，拘留期限可以延长到14天。对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，拘留期限可以延长至37天。为了收集犯罪证据、查获犯罪人，侦查人员可以对犯罪嫌疑人以及可能隐藏罪犯或者犯罪证据的人的身体、物品、住处和其他有关的地方进行搜查。若对公安办案不服的，可向当地纪检监察部门进行举报，并可请求相关赔偿。 拓展延伸 调查涉嫌洗钱或非法集资的经侦大队联系我录口供 经侦大队怀疑我涉嫌洗钱或非法集资，于是他们打电话联系我，要求我前往录口供。他们提到，银行卡流水过于平凡且流水量巨大，引发了他们的怀疑。为了澄清我的身份和资金来源，我将配合他们的调查，并提供必要的证据和解释。我理解他们的职责是维护社会的安全和公平，而我愿意积极配合他们的工作，以证明我没有任何违法行为。我相信通过合作，我们能够解决这个误会，并还原真相。 结语 积极配合公安机关的调查是我们应尽的义务，特别是在涉及重大嫌疑的情况下。我将主动提供必要的证据和解释，以澄清我的身份和资金来源。我相信通过我们的合作，我们可以解决这个误会，并还原真相。我对公安机关的职责和工作表示理解和支持，他们的努力是为了维护社会的安全和公平。如果对公安办案有任何不满，我会向当地纪检监察部门进行举报，并寻求相关赔偿。对于更复杂的法律纠纷问题，建议咨询专业律师以获取更好的法律建议。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十一条 发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，持卡人未按规定归还的，不适用刑法第一百九十六条‘恶意透支’的规定。构成其他犯罪的，以其他犯罪论处。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第一条 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡一张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造空白信用卡十张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”： （一）伪造信用卡五张以上不满二十五张的； （二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元的。 （三）伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张的； （四）其他情节严重的情形。 伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”： （一）伪造信用卡二十五张以上的； （二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上的； （三）伪造空白信用卡二百五十张以上的； （四）其他情节特别严重的情形。 本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。 中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 |
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