| 问题 | 信用证诈骗罪量刑标准 |
| 释义 | 本文主要讨论了自然人犯本罪和单位犯本罪的刑罚规定。自然人犯本罪的刑罚根据数额的大小和情节的严重程度而定，包括有期徒刑、拘役、罚金和财产没收等处罚。单位犯本罪则主要判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行刑罚。刑罚的轻重取决于数额的大小和情节的严重程度。 法律分析 自然人犯本罪的 自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指个人诈骗额在l0万元以上，单位诈骗额在50万元以上。其他严重情节、一般是指因其诈骗行为造成他人巨大经济损失的；因此而引起严重的外交事件，造成恶劣的政治影响的；给银行声誉造成严重损害的；多次利用信用证进行诈骗的；利用信用证诈骗的犯罪集团之首要分子；等等情况。是否属于情节严重，应当综合分析行为人的行为方式、行为后果等诸多方面后全面加以认定。 所谓情节特别严重，是指诈骗数额特别巨大或者具有其他特别严重情节。数额特别巨大的起点，根据有关司法解释的规定，是指诈骗数额在50万元以上、单位达到250万元以上。其他特别严重情节，则是指因其诈骗造成受害人的特别巨大的经济损失的；造成特别严重的声誉、经济影响的；引起特别严重的外交事件的；给银行造成特别严重的政治、经济影响的；属于惯犯、累犯或多次作案的；具有多个严重情节的；等等。 单位犯本罪的 单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 结语 自然人犯本罪的刑罚根据数额和情节的不同而有所不同。对于数额较小或情节较轻的，可处以有期徒刑或拘役，并处罚金。但对于数额巨大或有其他严重情节的，刑期将更长，并处更高额的罚金或没收财产。而对于数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的，将面临无期徒刑或死刑，并处没收财产。情节严重和情节特别严重的界定取决于诈骗数额的大小，以及其对受害人、银行声誉、外交事件等的影响程度。单位犯本罪的刑罚主要以罚金为主，对直接负责的主管人员和其他责任人员可处以有期徒刑或无期徒刑。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 |
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