| 问题 | 公转私大额转账算违法吗 |
| 释义 | 正常交易一般来说是没问题的。“公转私”不等于“私用公款”，也不等于“偷税漏税”，公与私的正常资金交易并没有任何问题，但公司与法人之间频繁、巨额、无正当理由的款项往往会被监控。这个范围不仅仅局限于法人，公司的核心人员，包括财务、高管、部门副总之类的个人账户；如果出现频繁转账交易，就会受到银行的查询和监控。 一、支票怎么兑换 1、持票人直接向付款银行提示支票。 也就是说拿到转账支票后，你就要将支票向付款人(金融机构)提示。支票一旦被提示后，付款人就从该提示的支票的发票人户头中，支付支票上记载的金额给持票人。 2、委托自己公司的往来银行代为兑现转账。 将您的转账支票委托自己公司的往来银行代为交换兑现，银行将支票带至票据交换所交换，由银行之间处理。这时，付款银行的发票人的存款余额不足时，这张支票就成了拒付支票，会被贴上不能付款的笺条而退还。 支票兑现的分类： 1、现金支票兑现只能用于支取现金，它可以由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人; 2、转账支票兑现只能用于转账，它适用于存款人给同一城市范围内的收款单位划转款项，以办理商品交易、劳务供应、清偿债务和其他往来款项结算; 3、普通支票兑现可以用于支取现金，也可以用于转账。但在普通支票兑现左上角划两条平行线的，为划线支票兑现，只能用于转账，不能支取现金。 二、网赌赢得钱银行会查吗 会被查。一旦银行监测系统监控到你这笔交易异常之后，它会分析你这笔交易的来源，并通过对比历史的交易数据来核对你这笔交易是否属于可疑交易。如果银行认为你这笔交易属于大额可疑交易，那么他们就会上报到央行反洗钱中心。 【本文关联的相关法律依据】 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；（三）非法为他人提供支票套现服务的；（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 |
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