| 问题 | 高利放贷罪的案件立案标准 |
| 释义 | 《高利放贷罪的立案标准及借款人申请贷款要求》 本文介绍了高利放贷罪的立案标准，包括违法所得数额和违法次数要求。同时，也列举了借款人申请贷款的要求，包括还款能力、工商部门年检手续、开立账户、股本投资限制、资产负债率和企业所有者权益比例等。 法律分析 高利放贷罪的立案标准是： 1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； 2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。 借款人申请贷款的要求如下： 1、当事人有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划； 2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续； 3、当事人已开立基本帐户或一般存款帐户； 4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%； 5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求； 6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。 拓展延伸 高利放贷罪的定罪标准与量刑准则 高利放贷罪的定罪标准与量刑准则是指在处理高利放贷罪案件时，法律界约定的判定被告人是否构成该罪行以及对其刑罚幅度的规定。定罪标准包括对高利放贷行为的要件要求，如是否存在故意、明知高利等因素。量刑准则则是指在确定被告人的刑罚时，考虑的因素和权衡的标准，如犯罪主体的过错程度、犯罪行为的严重性、社会危害程度等。在实践中，法官根据相关法律法规和判例，结合具体案件的事实和证据，综合考量定罪标准与量刑准则，以确保公正、合理地处理高利放贷罪案件，维护社会公平正义。 结语 高利放贷罪的立案标准明确规定了高利转贷的违法所得数额以及多次违法行为的要求。借款人在申请贷款时需要满足一系列要求，包括偿还能力、合法身份、资产负债率等。高利放贷罪的定罪标准与量刑准则是在处理相关案件时的判定和量刑依据，通过综合考量相关因素确保公正、合理的处理。法官将根据法律规定、案件事实和证据进行综合评估，以维护社会公平正义的原则。 法律依据 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一 【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 |
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