| 问题 | 有权拒绝开户的情形 |
| 释义 | 法律分析: 有权拒绝开户的情形有对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 第一条 加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。 2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。 3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。