| 问题 | 套现是一种违法犯罪行为 |
| 释义 | 信用卡套现是一种违法的行为，严重的犯法，触犯妨害信用卡管理罪，会根据情节的严重性量刑。 1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 套现行为为什么违法？ 首先，信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素，会让银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。 而证券套现就是是股票套现，是投资者卖出所持有的股票变换成现金的过程，对企业来说，尤其是上市公司，股票套现，由于公司大股东随意套现会影响公司的股价，使得投资者和股东权益受损。 所以为保证金融市场行业健康发展保证投资者权益，要抑制和杜绝该类事情的发生。 企业家套现怎么理解？ 上市公司套现的目的一般是既降低风险和套现保值，即套现后保证本金一定，一些人利用套现金额进行公益或再投资。 金融市场中，符合相关规则套现是允许的，企业家套现一般是指公司的大股东将公司股票抛售给二级市场进行买卖，企业家大部分会通过减持股票、上市分红等操作进行股市套现。 有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”： (一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的； (二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的； (三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的； (四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的； (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的； 法律依据： 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 |
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