| 释义 |
商业银行为客户提供下列服务时，应当识别客户身份：,（1）办理开户业务时，必须识别客户身份。,根据国家反洗钱法律的规章，商业银行需要清楚地知道，自己是为谁办理业务。必须了解、掌握自己客户的身份信息。,（2）办理结算业务时，需要识别客户身份。,当你在银行有了账户以后，到银行办理结算业务时，也是需要核验你的身份的。结算业务比如汇款、存现、取现、转账等等。,（3）办理其它特殊业务时，需要识别客户身份。,银行的一些其它业务，比如，银行卡丢失了需要到银行去挂失。这时需要证明是本人操作。,法律依据,《《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》》第三条 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的举措，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
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