| 问题 | 经济纠纷与诈骗的识别与防范策略 |
| 释义 | 经济纠纷与诈骗的区别及经济纠纷案件处理流程。诈骗以非法占有为目的，利用欺诈手段骗取财物；经济纠纷是法律上的民事行为纠纷。在无法区分时，按照我国刑法疑罪从无原则，应以经济纠纷定论。经济纠纷案件的处理流程包括起诉和受理、审理准备、开庭、判决和裁定。一般情况下，经济纠纷案件在六个月内判决，特殊情况可延长并需上级法院批准。 法律分析 一、经济纠纷和诈骗的区别 诈骗行为，是以非法占有为目的，以欺诈的手段骗取或利用受害人的无知而骗取其财物。 而经济纠纷则是双方发生经济方面的纠纷，是一种法律上的民事行为纠纷。 双方的核心差异是主观目的与客观手段：诈骗主观目的是非法占有，而经济纠纷不是;客观手段中，诈骗采取的是欺骗或隐藏事实的手段，而经济纠纷是正当行为。 一般来说，两者比较容易混淆的，就是典型的借钱不还的问题。 借了钱，债务人打了欠条，然后没钱还，如何界定是经济纠纷还是诈骗，真的很难说。但按照目前我国刑法疑罪从无原则，在无法区分诈骗还是经济纠纷且没有证据证明诈骗时，应当以经济纠纷来定论。 二、经济纠纷案件处理流程 经济纠纷案件处理的流程： 1.起诉和受理。需要当事人向人民法院递交起诉书，法院将根据起诉书的情况来决定是否受理案件； 2.审理准备。人民法院在立案的五日之内将起诉状的副本发送给被告人； 3.开庭。在确定的时间应公开审理案件，人民法院应在开庭前三日通知当事人和其它诉讼相关人员； 4.判决和裁定。法庭辩论终结后人民法院应当依法做出判决。 三、经济纠纷案件多久判决 经济纠纷案件一般在六个月内判决，具体依照案件情况而定。适用简易程序的经济纠纷案件应当在立案之日起三个月内审结，适用普通程序的经济纠纷案件应当在立案之日起六个月内审结，特殊情况需要延长的经批准可以延长六个月，仍需延长的应报请上级人民法院批准。 结语 经济纠纷和诈骗之间存在明显区别。诈骗以非法占有为目的，利用欺诈手段骗取他人财物；而经济纠纷是双方在经济方面发生的法律民事行为纠纷。主观目的和客观手段是两者的核心差异：诈骗目的是非法占有，采取欺骗手段；而经济纠纷是正当行为。处理经济纠纷案件的流程包括起诉受理、审理准备、开庭和判决裁定。一般情况下，经济纠纷案件在六个月内会得到判决，具体时间根据案件情况而定。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 |
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