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问题 资金查询函可以随便开吗?
释义
    一、资金查询函可以随便开吗?
    保监会、司法部联合发布《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》(以下简称《通知》)。《通知》提到,已故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)以及本人有效身份证件,公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人凭已故存款人死亡证明、公证遗嘱及本人有效身份证件,可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请,办理存款查询业务,无需办理公证机关出具的《存款查询函》。
    查询范围包括存款余额、银行业金融机构自身发行或管理的非存款类金融资产的余额。银行业金融机构经形式审查符合要求后,应书面告知申请人所查询余额。对代销且无法确定金额的第三方产品,银行业金融机构应告知申请人到相关机构查询。
    《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》
    已故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)以及本人有效身份证件,公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人凭已故存款人死亡证明、公证遗嘱及本人有效身份证件,可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请,办理存款查询业务。查询范围包括存款余额、银行业金融机构自身发行或管理的非存款类金融资产的余额。银行业金融机构经形式审查符合要求后,应书面告知申请人所查询余额。对代销且无法确定金额的第三方产品,银行业金融机构应告知申请人到相关机构查询。
    二、资金要求
    参与投资计划的资金必须要满足下列条件:
    1、资金合法、干净,无任何犯罪记录,且已完税。最好是合法赚取的完税后的现金利润。如,以BG、SBLC或MTNs交易前置作业所获得的完税利润进行投资,循环作业,利润十分庞大且极为安全。
    2、资金存放在境外银行。如果资金存放在境内外资银行的个人名下,可由该外资银行发送MT-760到境外由指定的操作银行(银行)的该个人开设的账户。
    3、资金账户所有者必须是唯一的签字人。
    4、交易资金需向联储备案。如果资金是合法赚取的现金利润,则申请人必须证明现金利润是合法取得的,能提供完税证明。
    A、本金不被移动,不锁定是核心原则。
    B、在被要求提供的资料中,有一项是“资金查询函”,是银行对银行的查询函,不用资金方提供查询密码。
    
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更新时间:2024/12/23 10:44:26