| 问题 | 柜台存钱需要身份证吗 |
| 释义 | 1、存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱，就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证。 2、存款用户如果用密码存钱，如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证。 3、存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码，五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。 一、到银行转账需要什么信息 1、如果是现金转账，需带上钱到要转账的银行的柜台处，向工作人员索要汇款单（也就是转账单）； 2、在汇款单上填写收款方的银行账号以及姓名（一定要看好对方的账号，书写正确），再在单子上签上自己的名字。汇款单知道怎么填，可以具体的问下工作人员； 3、然后把身份证件和钱以及汇款单递交柜员，对方会根据你填写的账号核实一下收款人信息是否无误； 4、如果以上信息无误，柜员就会把钱汇到对方的账号上，之后就会给你一张单据：上面会有转账的相关信息，并提示交易成功！ 二、网上转账需要填什么 需要填写银行卡号，账户名以及开户行，部分银行需要填写资金用途和备注。网银转账步骤： 1、在电脑上插入网银盾； 2、登入官网，点击“个人网上银行登录”； 3、输入证件号码（身分证号）、登入密码、验证码，点击“登录”； 4、在导航条上选择“转账汇款”，再选择“活期转账汇款”； 5、选择付款账户：一个网银盾可以绑定本人同行的多张银行卡，如果网银盾只绑定了一张银行卡，这个选择将是默认的； 6、选择子账户：第一次使用直接点击后面的“获取子账户信息”自动填写，以后都是默认选择； 7、收款人姓名：填写收款人真实姓名，如果之前有填写收款人名册，直接间点击下面的“收款人名册”选择； 8、收款人帐号：填写收款人银行帐号，如果是从“收款人名册”选择了收款人，这里将自动填写； 9、转账金额：填写数字金额； 10、向收款人发送短信：选择性填写，免费。填写完后，点击“下一步”；11、确认转账信息，确认无误选择“确认”； 12、输入网银盾密码，按“确定”并按提示按网银盾上的“确定”按键； 13、转账成功，会显示转账的相关信息。 法律依据 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第七条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 第八条 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。