| 问题 | 反洗钱法律规定的法定风险要素有哪些 |
| 释义 | 反洗钱法律规定的法定风险要素：地域、业务、行业。 一、国务院反洗钱行政主管部门开展或者会同国务院有关机关、部门、机构开展国家、行业、金融机构和特定非金融机构洗钱风险评估，根据风险状况合理配置监管资源，采取适当的风险防控措施。 二、反洗钱具体是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。 三、反洗钱主要有9个要素。主要包括姓名、性别、国籍、职业、证件类别、证件号码、通讯地址、工作单位、手机号码。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。 四、反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面： （一）有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定； （二）有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；（三）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为； （四）有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义； （五）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。 法律依据 《中华人民共和国反洗钱法》第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 《中华人民共和国反洗钱法》第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 |
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