| 问题 | 避免非法集资：你需要知道这些关键点 |
| 释义 | 非法集资的主旨是指出非法集资的情形，包括以非法占有为目的、未经批准违法募资、未经许可或违反金融管理规定等行为。非法集资与诈骗不同，对象和行为形式不同。非法集资的立案标准包括金额、人数和经济损失等情况，同时强调造成恶劣社会影响或其他严重后果。非法集资可能构成犯罪，需承担刑事责任。 法律分析 一、怎么才算是非法集资 算是非法集资的情形如下： 1.非法集资通常是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大； 2.非法集资，是公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为； 3.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，即非法性； 4.许诺还本付息或者给予其他投资回报，即利诱性； 5.向不特定对象吸收资金，即社会性。 二、非法集资和诈骗一样吗 非法集资和诈骗不一样的。 1.犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物;但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。 2.客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物。集资诈骗罪与诈骗罪而言，集资诈骗罪行为是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以集资诈骗罪定罪科刑。当犯罪分子的行为触犯的是集资诈骗罪，则以集资诈骗罪定罪处罚。 三、非法集资的立案标准 1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； 3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； 4.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上没有经过监管部门的批准就实施了诈骗等手段公开获取他人财物、数额较大的行为，扰乱了国家的金融秩序，且侵犯了公民和公共财产的所有权，就是非法集资。如果进行非法集资。达到规定的数额，可能会构成犯罪，则需要承担刑事责任的。 结语 非法集资是以非法占有为目的，通过诈骗方法非法集资的行为。非法集资违反了法律法规，未经批准通过不正当渠道向社会公众或集体募集资金。与诈骗不同，非法集资的对象是不特定多数人的资金，而诈骗的对象是特定的个人或单位。非法集资的立案标准包括吸收公众存款数额、吸收对象数量以及给存款人造成的经济损失数额等。非法集资行为扰乱了金融秩序，侵犯了公民和公共财产的所有权，可能构成犯罪并需承担刑事责任。 法律依据 中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十七条 使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 |
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