问题 | 不良资产并购流程 |
释义 | 不良资产并购流程如下: 1.启动项目 发现市场机会后,项目经理进行初步调查分析并形成立项方案,立项获得批复同(股东同意)后,项目正式启动。 2.尽职调查 (1)访谈转出方了解管理过程,贷款出现问题的时间原因,已采取的措施(催收、诉讼)(注意诉讼时效),债务人的基本情况及配合程度,计划的转让方式(协议转让、拍卖)、意向价格,转让的审批流程。 (2)查阅资产档案 (3)查看抵质押物 (4)调查信息整理:尽职调查获得的信息整理存档。 3.项目可行性分析 4.谈判商定方案 以详细的分析论证为基础,以重组为主要手段,通过与债务人及相关方谈判,确定项目方案,明确交易结构、具体的工作路线图、工作步骤衔接、过程及内容。 5.审批实施 拟定正式的收购方案,报经公司审批同意后实施。 一、外资并购境内企业的程序有哪些? 1、外国投资者通过与境内公司股东初步谈判,了解公司基本情况,若有并购意向,起草框架协议或意向协议,拟定双方合作步骤、基本合作框架等内容。 2、签订保密协议,外方聘请境内律师代表外方对境内公司的历史沿革、重大资产、股东情况、债权债务、或有负债、诉讼仲裁等法律事项进行尽职调查;根据需要也可以聘请会计师事务所对境内公司进行审计。 3、尽职调查结束后,针对事实情况律师出具法律尽职调查报告,提示相关法律风险;审计机构出具财务尽职调查报告,提示相关财务风险。 4、综合评估风险,决定进行并购的,聘请评估机构对拟转让的股权价值或拟出售资产进行评估,并以评估结果作为确定交易价格的依据。 二、什么是不良债务处理 不良债权一般有以下的7个处理流程:1、确定拟处置标的、处置公示;2、进行尽职调查;3、谈判。资产管理公司和投资者拟定交易价格及交易结构后,边评估边谈判;4、报批。资产管理公司项目组撰写方案、报批;5、拍卖;6、签约付款。协议版本由资产管理公司提供;7、债权交接、债权转让公告。 |
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