| 释义 |
反洗钱等级由中国人民银行及其分支机构按监管分工分为A、B、C、D、E五类。
反洗钱风险等级具体分为以下几种：
A类中95分≤AAA≤100分，90≤AA<95，85≤A<90。
B类中80≤BBB<85，75≤BB<80，70≤B<75。
C类中65≤CCC<70，60≤CC<65，55≤C<60。
D类中50≤D<55。E类中E<50。
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
洗钱罪的认定：
1、主体为一般主体；
2、在主观方面表现为故意；
3、侵犯的客体为金融秩序和社会经济管理秩序；
4、在客观方面表现为实施了为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用的行为。
【本文所涉及的法律依据】：：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
|