| 问题 | 如何正确识别支票诈骗 |
| 释义 | 在公司的贸易往来中，不少客户碰到收到的支票却无法兑现的问题。无奈还要继续追款，有时可以顺利拿到货款，有时则需费一番周折了。还有人干脆是利用支票进行诈骗，当当事人进行调查时，才发现支票的签字人不是公司的法人代表，根本就不具备签支票的权利，此时受害人只能打官司了。 1、用支票作文章的常用伎俩我们常收到的支票一般是两种：“pagaé”（远期支票）和“cheqe”（即付支票），不管是哪一种，都有可能碰到支票签署不合法的问题。每张支票签署人的签字都在银行里留有底档，银行要支付这张支票的时候，都要和档案里的存底对照，如发现签字不符即拒付，一些不法分子就是利用这一点，故意错签或者代签，以达到不付款的目的。此时对于收款人来说就形成了麻烦。因为收款人可能碰到很多对自己不利的情况，如：A.付款方根本就没有支付能力，是一个名存实亡的公司；B.在商业注册局里出现的法人，只是一个挂名人，也就是说法人既无固定资产，也不是有权利签支票的人；C.支票的签字人不是法人代表，也不是签支票的授权人。 2、支票被退票怎么办收到无效支票后，当事人可以向对方进行一种“ACCIONCAMBIARIA”的索款司法程序，这是一种可以快速扣押对方固定资产，进行拍卖，在合理的期限内将拍卖的资金返还给受害人的程序。这种快速执行的司法程序非常有效，可以在起诉同时申请扣押对方财产，官司速度也特别快。但是如果公司没有任何偿还能力，没有任何财产可以扣押，虽然赢了官司但还是拿不到钱。另一种是直接起诉支票签字人，也是用“ACCIONCAMBIARIA”快速案件的方式，起诉支票签字人同时申请扣押他的私人财产，尽管他不是账户的所有人。 3、如何办理索款程序在向支票签字人声讨之前，最好先调查清楚签字人的个人状况及固定资产状况。很多签字人会认为：如果签出的支票有问题时，会找到公司，找到公司也是会找那个挂名的没有任何财产的人，与他自己无关，所以就放心签署空头支票，其实不然。 |
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