| 释义 |
一、怎样进行融资管理
(一)坚持合规性原则
公司的资金管理工作应遵守有关法律、法规及公司相关管理制度，各项资金收支业务必须合法、真实、准确。
(二)坚持安全性原则
公司资金管理要遵循“资金安全第一”的原则，对现金存储、借款归还、融资、对外投资等财务活动必须按授权进行审批，并选择国有商业银行和国家政策性银行进行操作，确保资金安全。
(三)坚持风险控制原则
通过提前还贷等方式降低资产负债率，减轻利息负担，合理控制财务风险。
(四)坚持计划性原则
资金管理工作以资金预算为依据，各项资金收支应严格遵守预算。
(五)整体利益最大化原则
制定资金政策、进行资金调度时应做好统筹规划，在平衡各单位利益的基础上确保公司整体利益最大。
二、公司各机构管理事项
1、公司财务管理部负责制定公司系统的资金政策，对资金收支实行预算管理。
2、财务管理部在公司的统一领导下，作为资金管理的具体执行机构。
3、财务管理部负责实施公司的资金政策，制定资金运作方案，协调各单位资金管理事宜。
4、财务管理部每月召开资金调度会，协调平衡公司资金筹措、支付等管理工作。
5、各单位财务部门负责落实公司制定的各项资金政策和年度资金预算，开展本单位的资金支付、预算等日常管理等工作。
三、资金预算如何管理？
1、资金预算要以经营计划为依据，准确预测各项现金收入、支出及现金盈余缺口，为资金管理工作提供可靠依据。
2、各单位的营运资金收支应按照相应的预算执行，一般不得突破预算；涉及预算调整，要上报公司批准后执行。
3、各单位应合理安排现金流量，严格保证月平均现金余额必要的资金储备。
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