| 问题 | 反洗钱调查是指 |
| 释义 | 反洗钱调查，指反洗钱行政主体依照法定职权和程序对可疑交易的有关情况进行调查核实的行政管理行为，接受调查的单位和个人应当予以配合，如实提供有关信息和资料。它同时具备程序法和实体法上的意义，为行政主体判断可疑交易信息做出事实上的准备，即通过对行政调查所获得的资料进行分析处理，可以帮助行政主体确认可疑线索是否涉嫌洗钱行为。 一、具有下列情形之一的，应当认定为洗钱罪“情节严重”： 1、洗钱数额在50万元以上的； 2、多次实施洗钱活动的； 3、个人以洗钱为业或者单位以洗钱为主要业务的； 4、其他情节严重的情形。 二、洗钱如何认定： 1、提供资金账户的; 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; 3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; 4、协助将资金汇往境外的。 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 法律依据：《中华人民共和国刑法》 第三条 法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金： (一) 提供资金帐户的; (二) 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三) 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的; (四) 跨境转移资产的; (五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 |
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