| 释义 |
客户信息泄漏、伪卡欺诈、网络欺诈、套现等网络犯罪案件快速攀升，已成为银行卡犯罪新的高发部位。
第三方支付机构保留了客户姓名、联系方式、住址、身份证号、银行卡卡号、密码、资金划转路径等大量关键信息，而安全防护能力不足、应用程序存在漏洞、内部人员管理不善等因素，均可导致信息被不法分子利用或窃取，近期就有部分知名网站频频发生用户敏感信息泄露事件。同时，第三方支付是计算机、网络技术与金融融合的产物，网络交易匿名、网络支付成本低廉、巨额资金跨地区跨国境流动转移便捷而缺乏痕迹，这种流程的设计和缺陷为套现、洗钱等非法交易提供了更为方便的平台，涉黄涉毒、诈骗、偷税漏税、行贿受贿等犯罪行为也有了可乘之机，不良用户或犯罪分子可以通过虚假交易或者链接钓鱼网站等多种手段进行不法活动。但由于网络支付的特点，导致客户维权和案件查处普遍存在查处成本高、取证困难、管辖权争议大的问题。
法律依据：
《非金融机构支付服务管理办法》
第三条 非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。
支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。
未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。
第四条 支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。
支付机构不得办理银行业金融机构之间的货币资金转移，经特别许可的除外。
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