问题 | 防范信用卡犯罪的措施有哪些 |
释义 | 针对信用卡犯罪的各种犯罪手段和主要特点,公安刑侦、经侦等部门应引起高度重视,建议采取以下防范措施: (1)加强分析研判,加大对信用卡诈骗犯罪的打击力度。一是要加强信用卡及其犯罪特点的研究,分析和研究信用卡诈骗的特点及主要作案手段,掌握发现和打击的专业知识和专业技能。二是日常工作中要注意收集、发现信用卡犯罪线索,及时查证。一旦符合立案条件,坚决予以立案打击。三是运用多种侦查手段揭露和打击犯罪。要经常走访金融机构,广泛发动群众,定期开展打击涉及信用卡诈骗的专项行动,充分运用技术手段发现、追捕犯罪嫌犯人,从重打击涉及信用卡诈骗犯罪。 (2)加强宣传教育,提高持卡人的安全防范意识。要充分利用各种宣传媒介,通过发布预警提示、典型案例教育等方式向公众宣传介绍信用卡法律知识。建议金融单位对已办或正在办理信用卡的用户,要发放信用卡安全防范提示卡,以提高持卡人的法律意识和安全防范意识,有效地制止涉及信用卡诈骗的发生。 (3)加强巡逻防控,夯实公安机关的基础防范工作。要立足基础业务建设,大力开展阵地控制、物建秘密力量,秘密收集犯罪情报信息,及时发现犯罪线索,获取各种犯罪证据。同时,加强案件多发易发的重点部位、各金融网点附近区域的巡控力度,对犯罪嫌疑人经常涉足的复杂场所重点管控,力争抓获现行,遏制此类犯罪活动的多发势头。 (4)加强对外协作,协助金融单位完善内部管理制度。要建立健全与银联组织、各相关金融单位沟通联系、信息共享的协作机制,提高快速反应能力。在此基础上,要强化监管职能,协助金融单位完善健全内部制度:一是要完善信用卡管理制度,对卡的授权、止付、销毁等重要岗位实行权限批准制度;二是要健全催收制度,采取多种形式的催收方式,对于透支情况恶劣的,应及时停止该卡使用,列入恶意透支黑名单;三是要建立和落实岗位责任制度,实行恰当的责任分离制,完善操作程序,加强银行业务员的技能培训。在此基础上,大力加强信用卡业务的电子化建设,加快持卡人透支消费、反常消费信息的反馈速度。一旦发现异常情况,应立即报告公安机关。 |
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