问题 | 涉嫌洗黑钱银行卡被冻结是否会上征信 |
释义 | 洗钱是一种犯罪行为,而非仅仅是征信的问题。对于明知涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为了掩饰和隐瞒其来源和性质,法律规定可以没收这些犯罪所得及其产生的收益,并对犯罪者处以五年以下有期徒刑或者拘役的刑罚。 法律分析 洗钱不是征信的问题,而是犯罪,是要承担相应法律责任的。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪; 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役。 拓展延伸 洗黑钱银行卡被冻结,如何保护个人信用记录? 当涉嫌洗黑钱的银行卡被冻结时,保护个人信用记录是至关重要的。首先,及时与银行联系,并提供相关证据以证明自己的清白。与银行进行积极的沟通,解释任何可能引起误解的情况,并提供合法来源的资金证明。同时,密切关注自己的征信报告,确保没有出现错误的不良记录。如发现错误,应立即向信用机构提出异议,并提供相关证据进行修正。此外,建议加强个人财务管理,避免涉及可疑交易,以降低被冻结银行卡的风险。最重要的是要保持良好的信用记录,合法合规地进行金融交易,以确保个人信用的良好状态。 结语 洗钱是犯罪行为,需承担法律责任。对于被冻结的涉嫌洗黑钱的银行卡,保护个人信用记录至关重要。及时联系银行,提供证据证明清白,并积极沟通解释可能引起误解的情况。密切关注征信报告,确保无错误不良记录。如发现错误,及时向信用机构提出异议并提供证据修正。加强个人财务管理,避免可疑交易,降低银行卡冻结风险。保持良好信用记录,合法合规进行金融交易,确保个人信用良好。 法律依据 根据《刑法》第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪; 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质; 有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金; 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 |
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