| 问题 | 关于反洗钱调查中的封存措施 |
| 释义 | 反洗钱调查中的封存措施有： 1、可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 2、可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。 3、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可以采取临时冻结措施。 反洗钱内部控制的主要目标是：反洗钱防止和减少金融机构涉及洗钱、恐怖融资等非法活动的风险，以保障金融机构及其客户的合法权益，维护金融稳定和社会安全。为实现这一目标，金融机构需要建立完善的反洗钱内部控制制度，制定和执行相关的政策、程序和措施，加强对客户身份、资金来源等信息的核查和审查，监测异常交易和资金流动情况，及时报告可疑交易，加强员工培训和教育等。这些措施有助于金融机构防范和减少洗钱和恐怖融资风险，提高自身的合规水平，同时保护金融系统的稳定运行。 综上所述，反洗钱调查过程中可以根据法律进行封存。 【法律依据】 《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。 第二十五条 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 |
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