| 问题 | 私募基金合规风控有哪些注意事项 |
| 释义 | 一、了解产品募集流程 因各公司产品设计及运作有其特殊性，具体工作时应了解公司运作和决策流程。 二、注意合格投资者问题 《基金法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》均要求私募投资基金应当向合格投资者募集。并且单只私募基金的而投资者人数累计不得超过法律规定。 三、注意投向的合规问题 投向合规主要涉及两个方面，一是符合法律的规定;二是符合合同的约定。首先需注意，未备案不得进行投资运作。 关于产品的投向，证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》(“新八条底线”)第六条规定： 证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目(证券市场投资除外)，包括但不限于以下情形： (一)投资项目被列入国家发改委最新发布的淘汰类产业目录; (二)投资项目违反国家环境保护政策要求; (三)通过穿透核查资产管理计划最终投向上述项目。 基金业协会根据该规定制作了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范4号》，证券期货经营机构设立私募资产管理计划，投资于房地产价格上涨过快热点城市，包括(目前包括北京、上海、广州、深圳、厦门、合肥、南京、苏州、无锡、杭州、天津、福州、武汉、郑州、济南、成都等16个城市)普通住宅地产项目(房地产划分为普通住宅地产、保障性住宅地产、商业地产、工业地产和其他房地产)的，暂不予备案。 四、注意结构化产品的杠杆问题 《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》(“新八条底线”)第四条： 股票类、混合类结构化资产管理计划杠杆倍数超过1倍; 固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过3倍; 其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过2倍。 五、注意产品推介中的保底收益问题 推介材料中不得存在任何向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益的表述。比如：零风险、收益有保障、本金无忧，保本等。也不得私下签订回购协议或承诺函直接间接承诺保本保收益。 结构化产品不能直接或间接对优先级份额提供保本保收益安排，包括约 该内容由 梁勤栓律师 和 律说律答 共创回答 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。