| 释义 |
银监部门开展的对银行的检查近日开出了许多的巨额罚单，严重的还有内部高管罚款100万，且禁业终身的消息。对于银行违规的处罚，大多以罚款的形式，少数严重的还会有上面提到的禁止从事该行业的处罚。,那么，一般处二十万以上五十万以下的罚款，满足的情况如下：,1、未按照规定履行客户身份识别义务的,2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,3、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,4、违反保密规定，泄露有关信息的,5、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的,法律依据：《中华人民共和国商业银行法》八十四 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
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