| 问题 | 防范洗钱活动的核心措施是什么 -法律知识 |
| 释义 | 法律分析： 预防洗钱活动主要措施有三项： 1、执行客户身份识别（即客户尽职调查）：在不同阶段，有效实施客户身份识别、重新识别、持续识别，有助于了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人； 2、执行保存客户身份资料和交易记录：真实、完整、有效的保存各类客户信息，需要时能重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息；3、执行大额交易和可疑交易报告：对符合大额交易和可疑交易标准的数据、涉及反控融资的可疑信息以及其他有洗钱嫌疑的可疑信息，分别依法向中国反洗钱监测分析中心报送数据包，以及向所属地人行进行纸质报告。 法律依据： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。 第三条 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。 第四条 金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。 |
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