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问题 非法融资的定义与识别
释义
    这段内容介绍了非法集资行为的定义、条件、特征以及相关法律规定。非法集资需要满足未经有关部门依法批准、承诺在一定期限内给出资人还本付息、向社会不特定的对象筹集资金、以合法形式掩盖其非法集资的实质四个条件。其特征包括未经批准、承诺还本付息、向社会公众筹集资金、以合法形式掩盖非法集资的实质。同时,需要注意非法集资与正常生产经营活动的区别。
    法律分析
    未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的非集资行为,以及有审批权限的部门超越权限批准集资。
    二是承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
    三是向社会公众筹集资金。
    四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
    五和非法集资一样,集资方式变换多样,多种犯罪行为相互交织。
    一、非法集资行为需同时具备哪四个条件
    非法集资应该满足以下条件:
    1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
    2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。
    3、向社会不特定的对象筹集资金。
    4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
    二、非法集资的四大特征是什么
    1、没有经过有关权力部门批准:未经有关部门依法批准包括没有批准权限的部门批准的集资;跨省非法集资有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格;
    2、承诺在一定期限内给出资人还本付息:承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;
    3、向社会不特定的对象筹集资金:如未经批准公开、非公开发行股票、债券等。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人,但是这里也需要注意,如果是仅限于亲戚朋友范围的,或者仅限于本单位范围内的集资,一般情况下也不属于非法集资;
    4、以合法形式掩盖其非法集资的实质:为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
    结语
    非法集资行为需同时具备未经有关部门依法批准、承诺在一定期限内给出资人还本付息、向社会不特定的对象筹集资金、以合法形式掩盖其非法集资的实质四个条件。同时,非法集资的四大特征为未经批准、承诺还本付息、向社会不特定对象筹集资金、以合法形式掩盖非法集资的实质。
    法律依据
    《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
    单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
    
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更新时间:2024/12/26 2:41:44