| 问题 | 防止条款非法集资的内容是怎么样的? |
| 释义 | 人们在选择投资理财时应加强风险防范，严格慎重区分界定合法的投资理财与非法集资的根本区别，更应具有防范上当受骗的风险意识。首先审查集资的程序是否依法设立，是否依法报批通过审核。如募集股权基金必须依《公司法》《合伙企业法》及其他部门规章、地方法规等相关规定的条件及程序成立发行。只有依法设立的企业才有募集的主体资格，只有经过批准的经营范围，才有从事股权私募的权限和资格。其次界定集资人数是否具有特定性以及其经营资质的特定性，如股份有限公司的形式时“投资者不得超过200人;有限公司形式投资者人数不得超过50人;合伙企业形式的投资者亦不要超过50人。”尽量做到避免“隐名持股”或“挂靠持股”的情形，如出现该情形，则应特别注意投资者已经实际超出法定人数的情形及事后风险的发生。而集资者经营资质的特定性，则是审查其企业经营的模式和真实性，提高识别风险意识。人们在认清非法集资的本质和危害时，要自觉抵制各种高额回报的诱惑，要相信“天上不会掉馅饼”、“天下没有白吃的午餐”，对于无任何投资风险即可快速致富的虚假宣传要冷静理性对待，防止上当受骗，谨慎投资，意识到该投资是非法集资的行为，应及时寻求司法途径。而对于真正需要民进借贷、民间融资的合法行为人，首先要避免向社会不特定的公众对象集资，更应当向投资者明示投资风险，让投资者自行选择投资意向，且不要通过媒体、网络、传单、手机短信或员工激制等途径向社会公开宣传。务必不要承诺给予投资者固定回报收益，兜售保底条款， 所以，作为投资者要辨清其投资行为是否合法，合理评估其风险性，抵御高额回报的诱惑，提高上当受骗的警惕性，作为集资者勿游离于罪与非罪的边缘，正确对待合法融资和非法集资的定性区别，以更好的利用资金开展企业运作经营。 一、基金募集过程中可能涉及到的非法集资问题 2009年红鼎创投刘晓人因无力偿还民间集资被迫向警方自首，后被判死刑。同样是2009年，上海汇乐创投黄浩因涉嫌非法集资最终被判无期。这两起案件的先后发生，给创投界以及私募股权投资基金业内都产生很大的震慑力，许多人开始思索基金如何进行有效的资金募集而又不触碰法律上关于非法集资的红线，这也是笔者在实践中遇到的最多的问题。 之前业内对防止非法集资主要基于两点：一是募集人数不能超过200人，否则会构成公开发行；二是不能承诺固定收益，否则很有可能触线。2011年1月4日起施行的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中，对非法集资的构成要件做了明确规定： 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时司法解释要求上述四个要件必须同时具备。实践中，上述四个要件同时具备，并不是很难的事情，所以许多人在第二个构成要件上做文章，认为只要不采用通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传即可避免触碰非法集资红线，也有的人认为媒体、传单和手机短信肯定不能再用，但推介会仍可以适当进行，不过推介会只能进行知识普及和熟稔潜在LP，会后再私下联系商讨出资事宜。 严格说来，笔者更赞成上述前一种观点，后一种观点是玩弄文字游戏，有打擦边球的嫌疑。最高院司法解释已明确禁止采用媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，推介会上尽管不涉及具体的出资行为，但其仍构成该司法解释规定的宣传方式，因此采用推介会这种方式时，应当慎而又慎，能不用则尽量不用；再者，要适当提高LP的合格度，严格控制人数，即不超过法律规定的五十人上限，对单个的LP，其出资按规定最低不能低于100万元。做到上述两点，基金募集过程中基本可以远离非法集资风险。 |
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